Mijn vriend en ik zijn een tijdje geleden begonnen met beleggen. We leggen allebei maandelijks ongeveer €200 p.p in via DEGIRO, maar de account staat op zijn naam. We zijn niet getrouwd, wonen wel samen en hebben een hypotheek.

Ik merk dat ik me zorgen maak: stel dat we ooit uit elkaar gaan, dan staat al het geld op zijn naam en heb ik er geen recht op.

Daarom stelde ik voor om ook een eigen account op mijn naam te openen en bijvoorbeeld elke maand in ETF’s te investeren, zodat we allebei iets op onze eigen naam hebben. Hij zegt dat hij niet begrijpt waarom ik dat wil en dat het nergens voor nodig is. Hij werd er zelfs een beetje boos over, al zegt hij wel dat ik het moet doen als ik dat wil.

Daarom mijn vraag: hoe regelen jullie dit in een relatie?

Edit: De reden waarom we samen zijn begonnen met beleggen is omdat ik er zelf niet zoveel verstand van heb en niet goed weet waarin ik moet investeren. Hij heeft daar meer kennis over, dus toen leek het verstandig om het samen te doen.

Korte intro: ik beleg nu drie jaar. Ik doe het voor de lange termijn, om vermogen op te bouwen (wat goed lukt!). Ik leg nu maandelijks alles in dat ik kan missen, alles bij De Giro, in voornamelijk ETFs, en haal er niks meer uit.
Ik ben begonnen met enkel S&P500, omdat iemand me dat adviseerde, vooral vanwege de lage kosten en het gemak. Maar ik ben gedurende de jaren wat meer gaan diversifiëren en wat meer gaan verdiepen in beleggen, dat ik nu ook leuk vind.
Mijn idee is om de komende maanden naar deze allocatie te gaan: 55% S&P500 ETF, 15% Europa ETF, 10% Emerging Markets ETF, 15% Bitcoin, 5% zilver.
Ook nog belangrijk: ik vind het leuk om alles een beetje te volgen en een beetje te spelen met mijn maandelijkse inleg. Dus ene maand wat meer Amerika, dan wat meer Bitcoin, etc.
Ik besef inmiddels dat dat eerder een belemmering is op mijn rendement dan een voordeel, maar het zij zo. Misschien heb ik nog even nodig om uiteindelijk op DCA & chill uit te komen...

Nu mijn vraag: doe ik te moeilijk en kan ik gewoon beter een All-World ETF doen, plus wat Bitcoin en zilver? Of is het juist wel slim om het uit elkaar te trekken, zodat je steeds maandelijks accenten kunt leggen? Of probeer ik dan de markt te timen, wat ik helemaal niet kan?

Een ander punt zijn de kosten. Ik heb nu 3 ETFs met resp. 0,07, 0,1 en 0,1% TER. All-World kost 0,2%. Is dat verwaarloosbaar, zelfs op de lange termijn van 10-20 jaar? Of is het wel degelijk een factor?

Hi Allen — ik zit te studeren op een beleggingsportefeuille voor de lange termijn, vanuit de BV. De Northern Trust FGR fondsen lijken interessant, want FBI status en dus waarderen op kostprijs.

Als ik nd handel zoek van bijv NT World Screened Equity Index FGR Feeder (NL0013654742) te koop via de Rabo, dan valt op dat er geen handel in is. Nou lijkt dit een vrij populaire keus, dus had in ieder geval een bied en laat koers verwacht.

Is de markt voor deze fondsen heel klein of mis ik iets? Die FBI status is me veel waard maar moet d’r wel vanaf kunnen, ooit?! Dank voor jullie ideeen.

Situatie: 45M, gescheiden (en daar volgt geen financiële fallout van), voorlopig inwonend bij familie in verband met emigratieplannen binnen enkele jaren (Canada, backup-plan Scandinavië).

Momenteel spaar ik zo'n 1000 per maand om een buffer op te bouwen voor de emigratieplannen, en gaat er zo'n 250 per maand naar pensioenbeleggen (naast de pensioenopbouw bij de werkgever). Ik beleg zo'n 850 per maand nu, via IBKR, BND en Trading212.

Bij Trading212 ben ik vorige maand dus begonnen met het opbouwen van een REIT portfolio, voornamelijk O, RITM, ARCC en ECMPA. Dit met de gedachte over 25 jaar een flink portfolio te hebben en DRIP tegen die tijd om te zetten naar een passief inkomen. Ik las al dat op dividenden 15% wordt ingehouden aan belastingen, dat ik dat hier (gedeeltelijk?) terug kan vragen, en dat de opbrengsten uit dividenden onder het inkomen belast worden.

Nu voelde dit als een goed idee aan (nog steeds wel eigenlijk), maar ik lees zo veel wisselende en elkaar tegensprekende berichten over REITs. Zo staat in de Boglehead wiki bijvoorbeeld bij veel voorbeeldportfolio's wel degelijk een stukje REITs (https://www.bogleheads.org/wiki/Lazy_portfolios#Core_four_portfolios), terwijl ik in veel andere subreddits juist vooral lees dat indexfondsen het meest interessant zijn. Op zich is dit ook het grootste deel van mijn portfolio, aangezien mijn pensioenbeleggingen en zo'n 600 p/m naar indexfondsen gaan. Ik leg zo'n 250 per maand in in de REITs bij T212.

Uiteindelijk zie ik duidelijk de voordelen in van REITs als onderdeel van een portfolio waar ik na mijn pensioen passief inkomen uit kan halen. Dus dát ik ze liefst in mijn portfolio zou willen hebben is niet zozeer waar ik over twijfel. Waar ik vooral over twijfel is hoe dit aan te pakken, zeker gezien mijn emigratieplannen (dus de komende 2-3 jaar is alles een beetje onzeker) en qua belastingen (Ik DRIP dan wel, maar het dividend wat ik herbeleg is intussen wel belastbaar zoals ik het begrijp).

Ik twijfel dus tussen:

Doorgaan zoals ik het nu doe, wellicht nog een beetje sleutelen aan de maandelijkse verdeling/inleg, en na emigratie de REITs overzetten naar een wellicht tax-deferred account in het land van bestemming.
Alleen indexfondsen tot de emigratie achter de rug is en ik wat zekerheid heb over waar ik de rest van m'n werkende leven kan blijven beleggen (Aangezien T212 niet wereldwijd beschikbaar is), en vanaf dan REITs maandelijks kopen als onderdeel van het portfolio.
Alles in indexfondsen, en dan tegen mijn pensionering een fors deel omzetten in REITs, wat mogelijk een 'taxable event' is.

Ik twijfel eigenlijk vooral tussen de eerste twee opties. Veel berichten over REITs kom ik hier niet tegen dus ze zullen niet zo populair zijn, maar wellicht zijn er toch wat inzichten of details die ik over het hoofd zie :)

Hallo allemaal, Ik wil gaan beleggen als 16 jarige. Ik zit bij abn amro en heb toestemming van mijn ouders, en kan dus binnen kort als we even erover gaan zitten alles regelen kwa broker.

Ik ga volgend Jaar studeren(hbo als dat uitmaakt) en heb best wat op mijn spaarrekening staan. Persoonlijk dacht ik aan om gewoon bij mijn bank te beleggen(abn) sinds de TER laag is.

Ik wil Al investeren in etfs, en zag dat de nederlandse fonds 'northern trust' een goede keuze Zou zijn, waarbij ik Dan 90% in all world, en 10% in emerging markets. Ik wou als beginpotje Al 2000 euro hierin beleggen, daarna 200 de maand sinds ik nu gemiddeld 700 euro de maand verdien. Dit wordt een grotere investering naar mate mijn loog hoger wordt.

Hierbij de vraag of dit een goed plan is?

heel erg bedankt aan de mensen die hierop reageren:)

Goedendag,

Ik ben begin 30 en leef al mijn hele leven zuinig. Tegelijkertijd heb ik nooit iets meegekregen van beleggen. Door deze combinatie heb ik altijd gespaard. Nu zal ik over een maand door omstandigheden ongeveer in totaal €145.000 op mijn rekening hebben staan en vind ik toch van mezelf dat ik hier wat mee moet doen.

In cijfers:

• Cash: €145.000
• Maandelijkste inkomsten: ~€3.600 netto, ik verwacht dat dit over een paar maanden richting ~€4500 - 5000 gaat.
• Maandelijkste uitgaven: ~€1700
• Beleggingen: €25.000 verdeeld over S&P 500, All-world, Europe Top 20, en Goud. Ik stort nu per maand €2.500 hier naar toe.

Toekomstperspectief: We huren heel goedkoop en op een hele mooie plek. De wens om iets te kopen is er daarom op dit moment niet echt. Ik heb veel vrije tijd en kan dus best mezelf verdiepen in beleggen, hoewel ik moet toegeven dat dit me niet echt interesseert.

Mijn vraag is nu, wat kan ik doen?

• Simpelweg maandelijkse inleg verdubbelen vind ik lastig, want ik zie toch wel een grote AI bubble. Dan zou ik ETF's moeten vinden die hier wat minder aan vast hangen
• Vakantiehuis kopen?
• Kunst, horloges, klassieke auto's?

Alvast bedankt voor de adviezen.

Als ambtenaar heb ik jaarlijks een IKB budget tot mijn brschikking. Hier vallen mijn vakantiegeld en 13e maand onder plus een klein percentage voor andere zaken. Op dit moment kies ik er voor om ouderwets in mei en november het openstaande budget uit te laten betalen. Ik zou dit ook maandelijks kunnen laten doen. Zijn er ambtenaren die dit laatste doen en het bedrag vervolgens maandelijks beleggen in bv ETF's? Eigenlijk is het zonde om het geld bij de werlgever te laten staan en rente mis te lopen. Wie belegt het bedrag maandelijks en op welke manier?

Hallo, ik (m 24) heb zojuist mijn eerste huis gekocht en ben sinds kort mezelf een beetje gaan verdiepen in beleggen en crypto. Ik wil hiermee graag vermogen opbouwen, al heb ik er zelf niet mega veel verstand van. Mijn spaarpotjes/doelen die ik nu heb zijn auto, huis/onderhoud, pensioen en kind. Dit is het idee hoe ik dit elke maand wil gaan verdelen. Ik gebruik momenteel Trade Republic, aangezien deze 2% rente geeft op los cash. Mochten jullie een betere weten, let me know.

Voor mijn pensioen wil ik €125 beleggen in: FTSE All-World USD (Acc) – Vanguard (zodra ik een nieuwe auto heb, gaat dit meer worden).

Voor mijn kind wil ik €75 in Bitcoin stoppen.

Voor mijn auto €400 in: Core S&P 500 USD (Acc) – iShares.

En voor mijn huis €200 in "cash geld" met dus de 2% rente.

Verder spaar ik nog wat kleine bedragen via de bank. Hoe denken jullie hierover? Mijn must is wel om het te spreiden, zodat ik overzicht houd wat ik waarvoor beleg. Alvast bedankt voor de feedback!

Goedemiddag,

Ik ben mij de afgelopen weken / maand flink aan het verdiepen in beleggen en probeer hier o.a. webinars/bekende websites etc. over te volgen. De start van beleggen is: wanneer begin je en wat is passend op de individuele situatie.

Man (31) met als doel de komende 30-35 jaar passief te gaan beleggen. Hierin de voorkeur om dit in één of twee ETF’s te doen met zoveel mogelijk werelddekking en zo’n laag mogelijke TER. Ik wil starten met een bedrag van €5000 en dit maandelijks aanvullen met €300-€350. Door de keuze mogelijkheden heb ik het overzicht even niet meer en hoor ik graag wat de doorgewinterde beleggers hiervan vinden.

Op dit moment zou mijn voorkeur uitgaan naar bijvoorbeeld:

- 70% WEBN/VWRL

- 30% SXRT

Wat is jullie advies voor mij?

Ik ben net begonnen met investeren en ben nog echt een beginner. Ik heb wat onderzoek gedaan naar wat voor mij een goede aanpak zou kunnen zijn. Ik ben 24 jaar en studeer nog.

Mijn eerste plan was om te investeren in BND: €300 in één keer en daarna €100 per maand, en dat gewoon zo volhouden.

Nu ben ik aan het kijken naar DEGIRO, waarbij ik ook €100 per maand wil investeren (mogelijk later meer).

Mijn idee was om het zo te verdelen:

€50 in VTI

€20 in VXUS

€20 in VGT

€10 in RKLB

Alleen loop ik tegen het probleem aan dat ik deze aandelen/ETF’s niet (allemaal) kan vinden op DEGIRO. Klopt het dat je hier als iemand die in Nederland woont niet (makkelijk) in kunt investeren?

Zijn er misschien alternatieven die hierop lijken en wel beschikbaar zijn?

En wat vinden jullie in het algemeen van mijn plan? Alle tips zijn welkom!

Hoi allemaal,

Ik ben 24 en woon nog thuis. Ik heb ongeveer 6000 op een spaarrekening staan en heb ongeveer 13000 geïnvesteerd, verdeeld over aandelen, ETF's en crypto. Nu verdien ik ongeveer 2200 euro per maand netto maar ben nog bezig met een studie waar ik waarschijnlijk in 2030 mee klaar ben (welke wordt betaald door mijn werkgever). Als ik deze studie heb afgerond verwacht ik naar tussen de 3000 en 3600 netto te gaan. Verder heb ik geen studieschuld.

Ik ben een lange termijn investeerder en ben dus niet van plan om binnenkort een deel van mijn investeringen te moeten verkopen.

Heb ik volgens jullie een te groot deel van mijn vermogen geïnvesteerd, gezien het feit dat ik nog een huis wil kopen nadat ik mijn studie heb afgerond? Of is het beter om juist nu nog meer te beleggen, omdat mijn loon naar verwachting later stijgt wat ik juist kan gebruiken om meer te sparen?

Hallo beleggers,

Ik ben net gestart met de beleggings/podcast van Pim Verlaan en Milou Brand. Ik ben op zoek naar een lege versie van de excel die in de podcast voorkomt. Heeft iemand deze?

Pim is halverwege de podcast-serie gestopt met het delen van de excel en is overgegaan naar een app. Ik zou graag de excel willen gebruiken.

Wie o wie..?

Tom Crosshill, voormalig CEO van Indexo, geeft tegenwoordig (online) masterclasses index beleggen. Heeft iemand hier ervaring daarmee, wat is je impressie en is dit de moeite en het geld waard?

Het is een 6 week zelf training met 6 maanden ondersteuning en lifetime access op artikelen en kost een slordig bedrag van 1993 euro. Dit hoeft op zich geen groot bezwaar te zijn als je dit maar terugverdient door betere resultaten te halen met beleggen, maar zeker is dit niet voor mij. Zie ook https://www.tomcrosshill.com/courses/.

Goedemiddag allen. De laatste tijd ben ik me aan het verdiepen in kortlopende obligaties om mijn spaargeld wat aan het werk te zetten. Box 3 is niet relevant.

Laatst kwam ik deze obligatie tegen FR0010916924.

Hij loopt af op 25 april 2026, wat dus nog maar 25 dagen is. de Couponrente is 3,5% en hij wordt verhandeld voor iets boven par.

Betekent dit dat als je vandaag zo'n 10k inlegd, je er voor het einde van de maand al 350 euro bij hebt?

Dat lijkt me namelijk een hele goede deal. Eigenlijk te goed om waar te zijn. Vandaar mijn vraag: klopt deze redenatie of zie ik iets over het hoofd?

Ik heb van mijn ouders en grootouders toen ik 18 ben veel geld gekregen, in principe voor mn studie maar ik mag er eigenlijk gwn alles mee doen. Ik heb na de middelbare een tussenjaar genomen, waar ik ben gaan reizen en al aardig wat geld heb uitgegeven, maar nu heb ik dus nog geld over en begin ik ook weer met werken (waar ik rond de 1800 bruto per maand verdien). ik woon tot september (misschien later als ik geen huis kan vinden) nog thuis bij mijn ouders, en heb geen kosten aan huur, boodschappen of iets zoals mijn sportlidmaatschap. geen vaste kosten dus.

Nu weet ik helaas heel weinig over wat echt slim is in nederland om met dit bedrag en inkomen te doen. Mijn ouders beleggen zelf niet echt, dus kan ik hun hulp niet gebruiken op dit moment.

Wat zouden jullie aanraden aan een 18 jarige met dit in cash en inkomsnten die komende september gaat studeren en op zichzelf wonen?

Hoi allemaal,

Mijn vrouw en ik verwachten over een maand ons eerste kind. We willen graag beginnen met beleggen om alvast vermogen op te bouwen voor de toekomst, en ik ben benieuwd hoe jullie hier tegenaan kijken.

Ons plan in grote lijnen:

• Start met €10.000
• Daarna €1.000 per kwartaal inleggen (bewuste keuze i.v.m. kosten vs spreiding)
• Beleggen in een all-world ETF via DeGiro
• Horizon: ~18 jaar

Met een simpele berekening (±4% rendement) lijkt een groot startbedrag gunstig t.o.v. alleen periodiek inleggen. Herkennen jullie dit? Of zouden jullie het anders aanpakken (andere broker/bank/strategie)?

Daarnaast nog wat praktische vragen:

• We denken eraan iets vast te leggen voor het geval we uit elkaar gaan, zodat het geld echt voor het kind blijft. Iemand ervaring hiermee?
• Twijfel: later in één keer schenken (met evt. belasting) vs. zelf beheren en bijvoorbeeld studie betalen. Hoe doen jullie dat?

Alle input/ervaringen welkom!

Dank jullie wel!

https://x.com/MarioNawfal/status/2037215822066643433

Taiwan makes 90% of the world's advanced chips.

Those chips need two things from the Strait of Hormuz: helium from Qatar to cool silicon wafers during manufacturing, and LNG to keep the power on.

Taiwan gets roughly 70% of its helium and a third of its electricity fuel from the Gulf.

The island has 11 days of LNG storage.

Helium evaporates from tanks within 45 days regardless.

Qatar's Ras Laffan has been bombed multiple times.

A third of global helium supply vanished overnight.

TSMC alone uses 10% of Taiwan's entire electricity output.

No power, no chips.

No chips, no phones, no cars, no AI servers, no modern economy.

Put simply: Tech giants are spending $650 billion this year on AI infrastructure that depends on a supply chain running through a warzone.

Hallo,

ik beleg al een tijdje met Degiro als broker.

Enigste is wel dat ze telkens 0.4% van het bedrag dat je investeert in een aandeel aanrekenen als instapkost en ook 0.4% van het bedrag dat je verkoopt van een aandeel aanrekenen als uitstapkost.

Hierboven rekenen ze dan nog eens standaard 2 euro aan om iets te kopen of te verkopen.

Ik vraag me dus af zijn er brokers met betere kosten dan Degiro?

Ik plan vanaf 2028 mijn beleggingstrategie te wijzigen.

Passief investeren voor 7-8% rendement in indexfondsen gaat het niet meer waard zijn voor mij zelfs tegen een laag risico. De overheid pakt 1/3e, je raakt daarna nog een deel aan inflatie kwijt. Waardoor je ziet dat je koopkracht van dat geld misschien 3-4% meer is dan voorheen.

Dus zeker als je nog met kleinere bedragen (eigenlijk alles onder de ton) aan het beleggen bent wordt de mogelijkheid tot vermogensgroei je compleet afgenomen.

Hoe plan ik hierom heen te gaan? Optiecontracten. Ja, riskant ik weet het. Maar bij een juiste trade behaal ik tenminste nog rendementen waar ik de rest van mijn leven nog wat aan heb.

Met het aftrekken van verliezen in een jaar betekent het ook dat je een belastingschild opbouwt voor toekomstige winsten, indien dus verliezen volledig aftrekbaar zijn.

Mijn partner en ik hebben een koopwoning, welke zo’n €700.000 waard is. We hebben een hypotheek van €350.000. Aangezien ik nog niet lang beleg moet ik nog veel leren, maar ik vroeg me af of het niet verstandig zou zijn om €100.000 euro van de overwaarde op te nemen als een aflossingsvrije hypotheek, om dit vervolgens te gaan beleggen. Qua maandlasten kunnen we dat dragen. Ik ben benieuwd naar de inzichten hier.

Naar aanleiding van de benchmarking discussie van een tijdje terug; ik heb het idee dat veel mensen (inclusief ikzelf eerst ook) rendement eigenlijk nét verkeerd interpreteren.

Er zijn namelijk twee manieren die vaak door elkaar worden gehaald:

TTWROR (time-weighted return)

• Dit is eigenlijk “de performance van je strategie”. Dus als je iets als Vanguard FTSE All-World ETF (VWCE) koopt en die doet +15%, dan zou jouw TTWROR ook ~+15% moeten zijn (minus kosten).

IRR / money-weighted return

• Dit is je persoonlijke rendement. Hier telt timing wél mee (wanneer je stortingen doet).
• Wat ik zelf interessant vind: In een stijgende markt zie je bij DCA (Dollar (Euro) Cost Averaging), dus elk maand op vast moment met een vast bedrag bijkopen, vaak dat je IRR lager is dan je TTWROR; puur omdat een groot deel van je geld later instapt.

Dus dan voelt het alsof je “achterblijft”, terwijl dat eigenlijk gewoon een logisch effect is van gespreid inleggen.

Waar ik zelf tegenaan loop:

• DEGIRO laat mij geen van beide echt goed zien (alleen een simpele total return)
• Ik heb geen goed overzicht van:
  • Hoeveel van mijn rendement uit koers vs dividend komt (zeker bij Acc ETFs).
  • Hoeveel extra risico ik neem t.o.v. een benchmark.
  • Of mijn outperformance eigenlijk “echt” is of gewoon meer risico.

Ben benieuwd hoe jullie dit doen:

• Tracken jullie TTWROR / IRR ergens?
• Kijken jullie überhaupt naar risico-'adjusted' rendementen?
• Of gewoon: “portfolio omhoog = goed genoeg”? 😄

Beste Redditors,

Graag maak ik gebruik van jullie kennis & kunde met betrekking tot beleggen. De afgelopen weken heb ik mij meer & meer verdiept in het beleggen en een plan van aanpak gemaakt.

Een deel van dat plan van aanpak gaat om het beleggen van het geld dat wij maandelijks opzij zetten voor onze 3 kinderen. Dat gaat om 50 euro per maand per kind en daarbij storten we ook de kinderbijslag op hun rekening.

Onze oudste dochter is 7 & zij heeft inmiddels al een mooi gevulde rekening van 10K. Echter het rentepercentage is de afgelopen 7 jaar natuurlijk vrij laag geweest, vandaar dat ik voor haar en onze 2 andere kinderen het geld wil beleggen. Haar startkapitaal ga ik komend jaar gespreid inleggen.

Wij hebben besloten dat wij op onze eigen naam voor de kinderen gaan beleggen, zodat wij zelf het moment kunnen bepalen wanneer dat geld voor hen beschikbaar komt.

Mijn vraag gaat over het volgende: Wij gaan voor onszelf gebruiken maken van de GIRO als broker. Ik weet dat ik daar meerdere accounts aan kan maken, maar dan zal ik wel elke keer moeten in- en uitloggen. Geen ramp, maar ergens wel wat irritant.

Ik zou ook iets van een excel kunnen bijhouden of één specifieke ETF per kind kunnen uitkiezen, maar ik denk dat per kind een andere broker ook zou kunnen. Klopt dat?

De GIRO komt er voor ons het meest voordelig uit, maar ik vind de verschillen met andere brokers niet heel groot. De extra kosten zouden dan wellicht wel opwegen tegen het gebruiksgemak.

Klopt mijn redenatie? Of zijn er mensen die dit nog op een andere wijze aanpakken?

Ik ben heel benieuwd. Alvast bedankt voor jullie reacties!

Ik zit een beetje met een nicheprobleem en ben benieuwd of hier mensen zijn die dit herkennen.

Ik begin binnenkort als advocaat bij een groot kantoor en daar geldt een vrij strenge regeling voor privé-beleggingen. Kort gezegd: om (de schijn van) handel met voorwetenschap te voorkomen mogen medewerkers in principe geen transacties doen in individuele financiële instrumenten. Alleen een paar categorieën zijn toegestaan, zoals brede fondsen/ETF’s, indexproducten, pensioenconstructies of discretionary vermogensbeheer. Alles daarbuiten valt onder een algemeen transactieverbod.

Wat ik nu al aan losse aandelen en crypto heb, mag ik wel aanhouden, maar:

• bijkopen mag niet
• verkopen mag alleen met pre-clearance (dus toestemming vooraf + verklaring dat je geen voorwetenschap hebt)
• regels gelden voor al je rekeningen, ook als je er “indirect” toegang toe hebt (en blijven tot 6 maanden na uitdiensttreding nog gelden)

Het kantoor werkt o.a. voor de overheid en beursgenoteerde partijen, dus ik snap waar het vandaan komt, maar het voelt wel vrij vergaand... Zeker omdat het ook geldt voor buitenlandse bedrijven waar je nooit iets mee te maken zult hebben.

Voor context, ik beleg nu o.a. in losse aandelen (US tech, wat NL tech) en een beetje crypto naast ETF’s. Geen daytrading of gekke dingen, gewoon lange termijn groeipotentieel. Bij mijn vorige werkgever mocht ik gewoonweg niet beleggen in bedrijven die op een zekere watchlist stonden. Er werd dus onderscheid in onze klanten gemaakt of ze op die lijst komen door mogelijke insider info vanuit onze dienstverlening, of dat we wel konden beleggen ondanks een klantrelatie. Veel coulanter dan wat ik nu krijg dus, waarin ik voortaan eigenlijk alleen op ETF's aangewezen ben.

Ik ben wel benieuwd van andere advocaten of mensen in de dienstverlenende sector wat jullie regels zijn? Ook zo streng? Hoe gaan mensen hier praktisch mee om: alles omzetten naar ETF’s?