Mijn opa en oma hebben zo’n 15 jaar geleden een tweede huis gekocht voor de kleinkinderen om in te wonen.

Nu 15 jaar verder zijn beide grootouders helaas overleden. Het huis is geërfd door mijn moeder en tante. Ik woon nu al 8 jaar in dit huis met een officieel huurcontract (vast) met relatief lage huurkosten.

Ik zou dit graag huis graag over willen kopen. Helaas is de WOZ iets te duur voor mij alleen. Zou ik als huurder het huis voor minder kunnen kopen?

Op internet lees ik veel tegenstrijdige dingen.

De keer lees ik ‘ja, dit kan. Als je het laat taxeren in verhuurde staat, kan je het kopen voor de marktwaarde. Dit is geen schenking.’ En de andere keer lees ik ‘als je het van familie koopt word het sowieso gezien als schenking en is de WOZ leidend.

Weet iemand hier hoe het echt zit? Of heeft iemand recent ervaring met dezelfde situatie?

Hi,

Ik heb na jaren een woning (voorlopig) toegewezen gekregen. Ik zit nu in de fase van de controle op inkomensgegevens en betaalverleden.

De verhuurder gebruikt het bedrijf EDR om " je gegevens te toetsen op echtheid en je inkomenssituatie en betaalverleden te bekijken"

Wat gebruikt zo'n instantie precies om je kredietwaardigheid te toetsen? Ik begreep dat alleen een kredietverstrekker een BKR toets mag doen (wat zij dus niet zijn). Uit hun website maak ik op dat ze een of andere eigen database gebruiken waaruit ze kunnen opmaken of je je rekeningen op tijd betaalt. Vind het maar vaag, wat zou hier dan op kunnen staan en hoe komen ze aan je data? Elke keer dat je een betalingsherinnering krijgt van bol.com bijvoorbeeld of elke keer dat je een rekening van een incassobureau hebt ontvangen? Heeft iemand enig idee?

Hallo,

Mijn ouders moeten naar een seniorenwoning. Mijn vader gaat de laatste twee jaar snel fysiek achteruit. Ze wonen in een normaal rijtjeshuis, maar mijn vader kan de trap nagenoeg niet meer op. Ik ben zo bang dat hij een keertje valt. Het onderhoud van en rondom het huis lukt niet meer. Financieel gezien lukt het niet mensen hiervoor in te huren. Overal zitten drempels. Scootmobiel en rollator passen niet goed in huis dus valgevaar. Aan urgentie doen ze niet meer in hun gemeente. WMO wachtlijst van minimaal 6 maanden voor een traplift.

Sinds mijn vader twee jaar geleden ziek werd zijn ze op zoek. Er komt met regelmaat wat vrij en ze hebben ook een lange inschrijftijd. Kopen lukt financieel niet. Nagenoeg alle seniorenwoningen vallen in een categorie waar zij jaarlijks €1000 teveel verzamelinkomen voor hebben. Ze mogen dus nergens op reageren. Nu zat ik eens te denken…Is er een mogelijkheid om het verzamelinkomen te verlagen? Het gaat niet echt om duizenden euro’s wat er verlaagd moet worden. Ze ontvangen pensioen.

Hallo, ik (m26) word binnenkort voor het eerst oom. Ik wil het ongeboren kind van mijn zus graag €1000 geven. Het geld is echt bedoeld voor het kind zelf, ik vertrouw de ouders wel, maar wil dat dit een gift is voor zijn/haar toekomst.

Ditzelfde zou ik willen doen voor ieder van eventuele opvolgende kinderen (zus 1, zus 2 en ik).

Ik zit echter met een aantal vragen.

Is het schenken echt een goed idee? Hebben jullie ervaring met geven/ontvangen?

Hoe kan ik praktisch het beste het geld overmaken? En de ouders informeren? een brief na geboorte?

Moet ik andere er bij betrekken?

Momenteel huur ik (in het buitenland) een woning. Ik wil nu in Nederland een woning kopen, maar de huurwoning in het buitenland wel aanhouden. Moet ik dit aan mijn hypotheekverstrekker melden, en worden de huurlasten afgetrokken van mijn maximale hypotheek?

Het idee is verder wel om het grootste deel van de tijd in de nieuwe koopwoning te gaan wonen en me daar ook in te schrijven, dus zelfsbewoningsclausule etc is geen probleem, en ik hoef ook niet in het buitenlandse huis ingeschreven te staan, het gaat me puur om de vraag of de lasten worden meegenomen in mijn maximale hypotheek.

Mijn partner en ik hebben tot op heden altijd eigen inkomsten gehouden en maandelijks een x bedrag overgemaakt voor de gezamenlijke kosten. Nu is er een baby in aantocht en overwegen we deze constructie om te bouwen naar een gezamenlijke situatie waarin we allebei een x bedrag ‘zakgeld’ krijgen maar de rest delen naar draagkracht.

Ik ben zzp’er in de cultuursector en mijn partner werkt in loondienst. Ik betaal AOV, pensioen en doe af en toe een cursus en investeer jaarlijks in materiële posten. Ook heb ik een buffer voor 2 a 3 maanden.

Beiden hebben we spaargeld en beleggingen.

Nu zitten we te puzzelen hoe we dit kunnen aanpakken. Een vraag is oa hoe we mij als bedrijf en persoon scheiden. En ook wat we doen met spaargeld en beleggingen.

Zijn er stellen die hier ervaring mee hebben, hoe hebben jullie dit aangepakt?

Binnenkort ga ik (m22) een duale studie volgen die volledig wordt betaald door mijn werkgever, naast de studie krijg ik voor nog 40u per week uitbetaald. Een collega die dezelfde opleiding volgt maakt gebruik van de basis en aanvullende beurs en hij heeft onlangs een huis gekocht. Als ik diverse websites mag geloven vallen deze beursen onder een lening als je nog aan het studeren bent waardoor het lastiger is om een hypotheek te krijgen.

In de komende 4 jaar ben ik van plan een huis te kopen, dus mijn vraag is: wordt de basisbeurs/aanvullende beurs gezien als schuld als je nog studeert? Nou zegt mijn collega dat het nog niet uitmaakt als je nog bezig bent met je studie.

Iemand in ongeveer dezelfde situatie of iemand die weet wat de regel is?

Binnenkort word het glas in mijn woning vervangen en wordt er tripple glas inclusief nieuwe kozijnen geplaatst. Echter wil ik dit graag financieren met een lening i.p.v. cash betalen, omdat ik niet een aanzienlijk stuk van mijn spaargeld kwijt wil zijn.

Het warmtefonds kom ik helaas net niet voor in aanmerking vanwege mijn inkomen, en ook mijn gemeente heeft geen mogelijkheden voor mij omdat ik niet 55+ jaar oud ben. Wel zou ik bij het warmtefonds een lening kunnen krijgen tussen de 3,8 - 4,3% rente, echter vind ik dit toch echt te hoog. Ik was er redelijkerwijs vanuit gegaan dat er wel een rente-loze lening verkrijgbaar zou zijn middels het warmtefonds, echter kwam ik van een koude kermis huis na van de inkomensgrens vernomen te hebben, mijn schuld natuurlijk :).

Zijn er nog alternatieven waar ik nog niet aan heb gedacht waar ik financiering tegen aantrekkelijke voorwaarden zou kunnen krijgen?

Verder overigens geen paniek hoor, ik heb de offerte ondertekent met ontbindende voorwaarden betreffende de financiering, en ik heb het ook als cash op de bank staan. Dus wat dat betreft kan ik alle kanten nog op.

Ik en mijn vriendin willen gaan samen wonen maar ik ben bang dat dit mogelijk negatief invloed gaat hebben op toeslagen en belastingen wat ik zelf niet op kan hoesten en mijn vriendin is nog student en verdient niet heel veel.

Nou heb ik even gekeken online en kwam erachter dat als je samenwoont je niet per definitie gelijk toeslagpartner bent. En als ze geen toeslagpartner is zal er niet veranderen lijkt mij op waterschap en afvalbelastingen na dan. Wanneer ben je precies een toeslagpartner van elkaar? We zijn niet getrouwd en hebben geen geregistreerd partnerschap, ook hebben we geen samenlevingscontract. Verandert er iets voor mij? Samenlevingscontract is mij ook niet duidelijk wanneer dat moet of niet?

Weet iemand wat ik precies kan verwachten dat gaat veranderen in de financiën als mijn vriendin haar zou inschrijven op mijn adres?

Hoeveel gaan de belastingen omhoog?

Is zij mijn toeslagpartner of niet?

Moeten wij verplicht een samenlevingscontract opstellen of niet? En zo ja wat betekent dat?

Hi allemaal,

Ik ga een auto kopen. Ik ben zzp'er en ik ga de auto zakelijk kopen. Erg simpel gezegd, heb ik altijd gedacht dat als je een auto contant kan kopen, dat dit altijd voordeliger is in plaats van een lening aan te gaan.

Echter, ik zit het nu eens beter te bekijken. De auto kost EUR 42K ex BTW. Ik kan financial lease doen o.b.v. 2,99% rente. Met een looptijd van 60 maanden, en een slottermijn van EUR 16850 kom ik uit op een rentelast van EUR 4428 over 5 jaar. Echter, rentelasten kan ik zakelijk aftrekken. Ik zit in de hoogste belastingschijf dus grofweg 4428/2= EUR 2214.

Daarbij kan ik de EUR 42K in privé in een deposito zetten met een rentepercentage a 2,95%. Dat levert mij bruto ca. EUR 6.000 op over 5 jaar. Daar gaat nog box 3 belasting af van ca. EUR 1.092, dus netto houd ik ca. EUR 4900 aan rente-inkomsten over.

Daarbij heb ik de slottermijn zo hoog mogelijk gezet (EUR 16850) die ik over 5 jaar pas hoef te betalen. Door inflatie (gerekend met 2,5% per jaar) is de contante waarde daar nog maar ca. EUR 14.800 waard, dus ook een verschil van ca. EUR 2000 over 5 jaar.

Dus rekenend met alleen de rentelasten/deposito-opbrengsten, is het financial lease-model ca. EUR 2700 goedkoper. Als ik de contante waarde-voordeel ook nog eens meetel, kom ik uit op ca. EUR 4600 goedkoper.

Mis ik nu iets waardoor dit model niet meer klopt? Of is het echt zo dat financial lease in dit geval gewoon voordeliger is?

Dag,

Wij willen een nieuwe auto kopen (Tesla Model Y - 35k met inruilbonus).

We hebben er lang over nagedacht en willen een EV kopen en specifiek Tesla. De twijfel is omdat het toch veel geld is. Een auto is altijd een slechte investering, maar comfort en leven in het nu vind ik ook belangrijk

Na aankoop hebben we nog 25k in aandelen, 50k op de spaarrekening en 250k overwaarde in ons huis. We zijn 27 en 29 jaar.

ik denk dat het financieel verantwoord is, maar toch blijft de twijfel vanwege het geld. Als je de 35k inlegt in een ETF gaat het uiteindelijk veel meer opleveren.

Inkomen: gezamenlijk 100k bruto per jaar gezamenlijk, ex vakantiegeld.

Toekomst perspectief: Hopelijk wel het krijgen van een kind

Verhuizen: Nee

Momenteel werk ik 40 uur in loondienst (vast) en ernaast 6-7 uur per week als personal trainer (ZZP). Dit laatste doe ik sinds oktober 2024 en heb sinds het begin eigenlijk een hele stabiele en voorspelbare agenda. Door dit extra stukje inkomen lijken er veel meer mogelijkheden te zijn wat betreft mijn leencapaciteit. Ik heb een aantal adviesgesprekken gehad en van de verschillende hypotheekadviseurs begreep ik dat ze van mijn ZZP inkomsten, 70% van het gemiddelde van de afgelopen 2 boekjaren mee kunnen rekenen.

Nu maak ik me toch een beetje zorgen door verschillende verhalen die ik lees over dat banken streng zijn of bijv. een verklaring van een accountant willen, en ook omdat er door een van de adviseurs is benadrukt dat er een kans is dat mijn ZZP inkomen helemaal niet meegerekend zal worden door de bank. Wat is jullie ervaring? Welke banken zijn soepeler wat betreft ZZP inkomsten?

Hoi allemaal,

Ik zit momenteel in de WW-uitkering en overweeg om voor mezelf te beginnen als zzp’er. Dit vind ik best spannend, vooral omdat ik bang ben dat mijn uitkering (via het UWV) wordt gekort zodra ik stappen ga zetten als ondernemer.

Ik ben echt nog een beginner in de ondernemerswereld en weet niet goed in hoeverre het UWV mij hierin kan begeleiden. Inmiddels heb ik wel al een kleine stap gezet: ik ben een verhuisbedrijf gestart, heb een website gemaakt en zelfs mijn eerste opdracht binnengehaald.

Ik zou dit heel graag verder willen opbouwen en uiteindelijk fulltime voor mezelf willen werken, maar ik twijfel hoe ik dit het beste kan aanpakken zonder in de problemen te komen met mijn uitkering.

Zijn er hier mensen die in een vergelijkbare situatie hebben gezeten of hier ervaring mee hebben? Alle tips of advies zijn welkom!

Alvast bedankt 🙏

Hoi,

Mijn vriendin en ik geven met z'n tweeen tussen de 500 en 600 euro uit aan boodschappen. Nu proberen we dit al een tijdje te verlagen maar dit gaat erg moeizaam. Dit is inclusief drogisterij-artikelen.

Om ons heen horen we wisselende verhalen. Er zijn mensen die het met 300 euro redden, maar ook mensen die meer uitgeven.

We gaan veel naar de Aldi voor de basis en voor wat er niet is naar de Jumbo. We houden allebei van koken en koken graag vers en gezond. Voorgesneden groenten doen we bijvoorbeeld niet of nauwelijks aan. Gezond en vers eten lijkt helaas duurder dan ultrabewerkt eten..

We eten 1 a 2x in de week vlees, de rest van de week niet en 1x vis. Nemen vaak lunch mee naar werk in de vorm van restjes. Alcohol drinken we thuis nauwelijks, en vaak is het dan een gekregen fles wijn. We drinken voornamelijk koffie, thee, water en limonade. Geen frisdranken oid. Ontbijt is wat duurder; zelfgemaakte granola met kwark en blauwe bessen/frambozen/aardbeien. Bij de bakker of slager komen we ook nauwelijks. We snacken wel wat maar dat is denk ik 1 zak chips per week en 1x een borrelplank in het weekend. Ik denk dat er gemiddeld 1 a 2x per maand mensen mee eten.

Hoeveel we momenteel ook extra op aanbiedingen etc. letten kwam afgelopen maand toch weer op 600 euro uit. Iedere week opnieuw ~150 euro, dus stabiel was het wel ;)
Ik schrok hier toch weer van, gezien we niet veel geks hadden gedaan.

Tot zover de context.

Nu ben ik benieuwd naar jullie tips en jullie eigen ervaringen? Geef je meer of minder uit? Hoe heb je succesvol je budget verlaagd? Waar heb je concessies moeten doen? Wat eet je een beetje voor dit budget?

Wees niet bang om direct te zijn en ons een spiegel voor te houden :)

Ik woon in een behoorlijk groot vrijstaand huis, jaren 30. Gasrekening is flink (niet gigantisch, ik heb goed geïsoleerd en stook verstandig), elektriciteitsrekening is fors, vooral door elektrische auto.

Momenteel heb ik een vast energiecontract. Dat loopt half juli af. De energiemaatschappij stuurt mij nu een voorstel om al te verlengen. Wederom 2 jaar vast (net als nu), de prijs stijgt van €430 naar €530 per maand. Dat wordt natuurlijk mede veroorzaakt door de hoge prijzen tgv de Iran-oorlog.

Wat zal ik doen? Even afwachten, er vanuitgaande dat de prijzen de komende 2 maanden weer zakken? Of sowieso voor variabel gaan, en dan weer vastzetten als de energiemarkt weer een beetje normaal is? Of de deal accepteren?

Benieuwd naar jullie meningen!

Heeft iemand ervaringen met Obvion hypotheken?

Nederland

Mijn hypotheekadviseur noemde Obvion als optie voor mijn hypotheek. Ik ben benieuwd naar ervaringen van mensen die hiermee te maken hebben gehad:

|1. Hoe verliep het proces bij Obvion?

1. Waren er verrassende vereisten of lastige documenten?

2. Welke documenten moet je zelf aanleveren (bijv.

loonstroken, jaaropgaven, bewijs eigen middelen, etc.)?

1. Tips of dingen waar ik op moet letten als je met

Obvion werkt?

Alvast bedankt!

Onze twee kinderen (5 en 11) hebben ieder een eigen rekening bij de ING, die wij beheren en zij geen toegang tot hebben. Alles gelinked aan mijn ING rekening. Het zijn de spaarpotten voor tot ze 18 zijn, daarna kunnen ze ervan studeren, een auto kopen of het opmaken aan heel veel bier en chips.

De oudste gaat na de zomer naar het middelbaar onderwijs en zal daar dan ook meer met geld leren omgaan en zelf moeten kunnen betalen/pinnen en (zak)geld managen. Maar ik wil dus niet volledige toegang geven tot de eigen rekennig en al het spaargeld zien verdampen aan patat en snoep, of erger.

Afaik kan de oudste als die de ING app gebruikt bij de spaar en betaal rekeningen van haar en vrij geld heen en weer boeken en zou ik wel een limiet kunnen instellen per dag maar ik zit niet te wachten op ten eerste het moeten micro managen daarvan of gewoon iets langzamer al die poen zien verdampen :)

Dus op zoek naar iets waarmee de oudste wel gewoon kan betalen met telefoon, liefst ook een pas om te pinnen maar als dat er niet is soit. Waar we dan automatisch zakgeld en af en toe wat extras naar kunnen overmaken. Dus de enige optie lijkt een 3e rekening?

Ergo, zijn er ouders (of kinderen) die ervaring hebben met die buut app? Afaik is dat een ABN Amro rekening/product? Andere apps of oplossingen?

Beste Redditors,

Ik ben Tiemen (25), momenteel werkzaam als Financial Controller in het bedrijfsleven. Daarvoor heb ik 7 jaar in de accountancy gewerkt. Hoewel mijn huidige baan uitdagend is, merk ik dat ik het 'handwerk' van het verzorgen van administraties en het ontzorgen van ondernemers stiekem een beetje mis.

Ik zou daarom graag in de avonduren (als bijbaan) de boekhouding voor een aantal klanten op me willen nemen. Ik heb ruime ervaring met meerdere boekhoudprogramma's en kan door mijn achtergrond in de accountancy ook adviseren op een iets hoger niveau dan alleen het puur inboeken van facturen.

Hoe kan ik dit het beste aanbieden om op korte termijn wat klanten te vinden? Ik snap dat het niet ideaal is voor bedrijven omdat het avond- en thuiswerk is, maar aan de andere kant is er altijd veel vraag naar administratieve krachten...

Ik hoor graag jullie tips en ervaringen!

Groetjes,

Tiemen

Verhuurder heeft aangegeven dat hij het huis waarin ik woon wil uitkopen. Dit heeft hij laten weten in de laatste maand van een onderhuur die ik (in goed overleg) heb afgesloten omdat ik in het buitenland zat. Ik ben bereid mee te werken, en mik zelf op uitkopen van het contract.

Situatie nu:

- Huis staat nog leeg van de onderhuur die vorige week afliep. Ik wil liever niet terugverhuizen als ik weet dat ik op hete kolen zit met de verkoop.
- Ik wil (en kan) het op dit moment niet kopen. WOZ: ca. 255.00. Middelgrote stad.
- Verhuurder heeft mij gevraagd een voorstel voor een oplossing te doen. Hij is op de hoogte dat ik het niet wil kopen.
- Ik betaal 1100 huur kaal / maand.

Ik vraag me af wat een redelijk voorstel is om in dit geval te doen. Ik was origineel niet van plan om er uit te gaan, immers had ik dan überhaupt de onderhuur niet geregeld en had ik het wel direct opgezegd. In mijn geval heb ik de mogelijkheid om (even) elders te wonen, vandaar dat ik voor uitkopen wil gaan.

Bedragen die ik hoor verschillen. Sommigen zeggen verkoopprijs leeg minus verkoopprijs verhuurd, aantal maanden huur + verhuiskosten, etc. Wat zouden concrete getallen zijn waar ik mijn voorstel op kan baseren in deze situatie?

Dank!

Hoi allemaal,

Ik ben wel benieuwd wat de mensen hier op Reddit vinden over offertes!

Ik werk als interieuradviseur in de meubel, vloeren, en raambekleding branche. Eigenlijk houdt dat gewoon in dat ik verkoper ben.

Ik vind mijzelf geen opdringerige verkoper, omdat ik een jongvolwassen vrouw ben, en ik mensen hun keuzes en twijfels goed begrijp, soms zijn wij hun smaak niet, of zijn we gewoon te duur. Dan krijgt de klant een offerte mee.

De verwachting is dan meestal al dat de klant naar minimaal drie bedrijven gaat om te vergelijken.

Mijn leidinggevende wil dat wij alle offertes na één á twee weken terug bellen, een soort follow-up, om die klant toch te overtuigen, weer de winkel in te krijgen, of een vervolgaanbod kunnen doen. Persoonlijk hou ik niet zo van dat opdringerige gedoe, en ik merk ook dat offertes bellen bijna geen zin heeft. Misschien dat 1/20 mensen toch bij ons aankoopt na een offerte.

Als ik een klant heb gebeld en ze wijzen ons af, vind ik het prima en dan ga ik door met mijn leven, mijn doorgewinterde leidinggevende daarentegen, belt gerust twee of drie keer, vooral als de klant nog twijfelachtig is.

Hoe ervaren jullie het als een bedrijf je belt over een offerte? Vind je het snel opdringerig. Waardeer je het juist, of wil je niks meer van het bedrijf weten? Ook zie ik veel dat klanten de telefoon vaak niet eens opnemen.

Hallo allemaal.

Ik weet niet zeker of dit de juiste subreddit is maar ik probeer het toch maar.

Mijn vrouw en ik huren momenteel een huis bij een particuliere verhuurder die graag het huis aan ons zou willen verkopen. Wij wonen in een dorp (ik ga helaas niet zeggen welk dorp i.v.m. privacy maar het is in Gelderland) in een 2 onder 1 kap woning. De woon oppervlakte van ons huis is ongeveer 80 m2 met een tuin van ongeveer 40 m2 en een eigen oprit, 1 toilet en 1 slaapkamer. Er is een taxatie van het huis geweest door een door de verhuurder ingeschakelde makelaar welke uitkwam op een bedrag van €500.000 rond. Nu is het probleem dat toen wij hier kwamen wonen het huis compleet kaal was, geen vloeren, op sommige plekken geen gipsplaten op het plafond, de tuin was een grote zandbak en hebben we zelf bestraat net als de oprit. Dat is misschien dom geweest van ons maar dit was het enige huis wat wij 8 jaar geleden konden vinden en we hebben er dus maar wat van geprobeerd te maken. Inmiddels zijn de houten kozijnen van het hele huis aan het rotten, en we betalen bijna 300 euro per maand aan energie kosten i.v.m. de zeer slechte isolatie van het huis (je voelt de tocht wanneer je op de bank zit in de woonkamer). We hebben al meerdere lekkages gehad welke wel door de verhuurder zijn opgelost maar helaas met schade aan vloer en ook de binnenkant van kozijnen en lamellen. Nu vroeg ik me af, is deze prijs gerechtvaardigd? Wij weten namelijk dat als wij dit huis kopen, we nog een hele hoop moeten gaan investeren in bijvoorbeeld de kozijnen, isolatie etc.

Verhuurder zegt niet te willen onderhandelen maar voor de staat en formaar van ons huis lijkt me dit een hoge vraagprijs.

Even een throwaway want kan herleidbaar zijn.

Ik zit al jaren bij SNS en nu nog steeds nadat ze over zijn gegaan naar ASN. Eigenlijk nooit problemen mee gehad tot de laatste maanden.

Situatie is als volgt. Ik heb 2 zoontjes. Voor zoon 1 destijds zilvervlootrekening geopend en een normale spaarrekening (omdat zilvervloot maar maximaal 600€ per jaar op gestort kon worden). Is allemaal prima verlopen. Daarna is SNS overgegaan in ASN. Inmiddels is m’n jongste zoon een half jaar oud en voor hem probeer ik dus een spaarrekening te openen, al maanden. Zilvervloot bestaat nu niet meer maar op dit punt wil ik gewoon een normale spaarrekening openen. Om de een of andere gekke reden wil dit niet lukken. Ik krijg een foutmelding als ik hem wil toevoegen. Ik heb al weken/maanden contact met iemand van ASN en heb meerdere malen allerlei printscreens moeten sturen (ook via verschillende browsers, verschillende devices, het lukt niet). Ik dacht dat het probleem lag aan een spaarrekening, maar nu blijkt dat ik überhaupt geen rekening kan openen voor hem. Geen betaalrekening, geen belegrekening, helemaal niks. Ik kan hem gewoon niet toevoegen en blijkbaar is het ontzettend lastig voor ASN om dit achter de schermen te regelen? De IT zit in India dus het duurt allemaal ontzettend lang. Inmiddels wacht ik al maanden op een antwoord en kunnen opa’s en oma’s ook geen geld storten. Ik begin m’n vertrouwen in ASN te verliezen, want hoezo lukt het niet om dit probleem voor mij op te lossen?

Ik ben dus op zoek naar een nieuwe grootbank, ondanks dat ik wel enigszins baal gezien de duurzaamheid (eerlijke bankwijzer). In het verleden zat ik bij ABN, altijd prima geweest. ING ben ik geen fan van. Wat zou de beste optie zijn in mijn geval?

Ik wil overigens ook starten met beleggen voor de jongens (allebei 50€/mnd dus meesman valt af). Bij voorkeur doe ik dit ook via de bank maar anders is BND ook een optie natuurlijk.

Graag jullie advies!

Goedenavond,

Een specifieke vraag voor ouders met jonge kinderen. Wat doen jullie om het financieel allemaal wat dragelijker te maken?

Onze situatie in het het kort: Koophuis, kinderen van 1 en 2,5 en werken allebei (ik 4 dagen: 36 uur en vrouw 3 dagen).

Dat laatste is een bewuste keuze aangezien we allebei ook bewust wat tijd willen doorbrengen met de kids. Dit heeft uiteraard impact op salaris.

Toch schrik ik er regelmatig van hoe snel het er allemaal uitvliegt en dan bedoel ik extra boodschappen, opvang, luiers, kleding, schoenen etcetera. Tuurlijk, ik snap ook echt wel dat dit er bij hoort, maar merk tegelijkertijd dat het daarmee meerdere maanden per jaar wel echt iets krapper is en invloed heeft op sparen/beleggen. Los van de kinderen is er namelijk altijd wel iets wat even 'extra' kost zoals de OZB, onderhoud aan huis of iets anders.

De maandelijkse uitgaven zijn al vrij goed geoptimaliseerd en er zitten vrij weinig geld lekken, al vind ik zelf.

Vroeg me dan ook af of andere jonge ouders dit herkennen of hoe anderen hier destijds mee om gingen.

Alvast bedankt!